竹本郎
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陶侃搬磚

#657 发表於 2011-08-19 17:36
陶侃搬砖


竹本郎
2011澳門金融投資博覧會特邀講座

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一寸光阴

东晋名将陶侃,因受到王敦的猜忌,而被贬为广州刺史。然而,陶侃虽不受器重,仍然志气高远,以收复中原为己任,每日以搬砖来磨砺意志,他早上把一百块砖从屋内搬到屋外,晚上又把砖从屋外搬回去。

英雄失路,被贬外放,但陶侃却没有自暴自弃或贪图安逸,他宁可把有限的时间花在“搬砖”这样的实事上,以磨炼意志,锻炼筋骨。他还对人说:“大禹这样的圣人,仍然珍惜每一寸光阴。至于我们这等普通人,则更要把握生命里的每一刻。”

陶侃的故事好像跟投资拉不上一点关系,但只要能细嚼一下,或许你会悟出很多道理。

选择投资的对象

投资产品很多,最常见的是股票、外汇、黄金、债券、期货、房产和不同形式的基金。亦有人投资在名家瓷噐、字画、古董、红酒、普洱茶和名表首饰上。因应各种原因,各有选择。

在人生路上,最应该投资的是什么?其实是你自己的身体。炒股赚了钱,你可能会患上焦虑症,常常坐在机前看价,会令你变得老眼纷花。

投资自已的身体门坎很低,每天早起一点,用40分钟做运动,饮食只要精而简,久而久之,这便是一项投入少、无风险、回报高的投资。陶侃搬砖就是投资自己

回到金钱的投资,选择投资工具很有学问,你得要先作暸解。不懂而只听消息炒作犹如赌大细,我并不鼓励。你是否对投资工具有真正的认识?既然投资的钱是你的,你就不应自欺欺人,认真问问自已是否有分辨产品优劣的能力。

投资是每个人终身的大事,不可以含糊。只要有恒心,天天花一点时间学习和思考,你便会成为一个具备专业水平的投资者。陶侃搬砖就是要有恒心

投资工具vs个人性格

不同投资工具有不同的特色,选择时也得考虑个人的性格是否适合。

股票和外汇的价格非常飘忽,任何出入都很容易令人产生懊悔,赚少了,输了和输多了,也会令人不快。是一个懊悔的游戏,如果你不是一个开朗的人,这类投资工具或许不适合你。

红酒和普洱茶近来也是投资热点,有一开茶庒的朋友听我所言购入了一批早期的7262熟茶饼,五年间此茶升值二十倍。有天问她现在此茶销情如何,她无奈地说,因为此茶太好饮,她那好交际应酬的丈夫天天泡几壶给人喝,又送人不少,故现在存货无几了。投资目的不明,是商品还是自用分别很大,这也是选择投资产品的一个要点。

我投资瓷器和艺术品二十多年,近年名家瓷劲升,有陶瓷商出高价向我求货,价钱虽极为吸引,惟难割心头好,总是套现不成。记得多年来在瓷器和艺术品收藏和投资之间曾作思考,但始终是感情用事,只是不断地投入而没有回报。艺术品一般的流动性不高,投资者也要有资金被困的心理准备。

候势

国家的发展是百年的事业。美国走了二百多年才有今天人年均收入四万多美元的局面。中国改革开放只有三十多年,人年均收入只刚刚达到二千美元。中国要到2030年才可以全面成为小康社会。惟中国人口众多,每1%的改变将代表大量新财富的形成,从商业的角度而言,错过了中国高增长的年代就是抗拒财富。

我二十年来均有收藏红酒的习惯,有二千多瓶自用。但二年前眼见中国市场开始活动,便透过做红酒生意朋友的平台,联手投资红酒。至今账面获利甚丰,并已开始出货,预计明年售罄,只留十箱八箱极品自用。中国经济高速增长是大势,炫耀性消费是局面,要投资红酒,只可投资在名牌酒上。

投资要看大势,时机未成熟时要「候势」,陶侃搬砖就是在候势。每样投资产品的周期均有差异,把过热的产品套现而转到大势未完的产品上乃投资最高的技巧。

今年四月,恒指升至24500点时,已超出平均线一段距离,在世界经济隐忧重重的势头下,我认为再升机会不高,问题是套现了的资金可有出路?今年过年后红酒价仍不断上升,风险稍增,名酒的副牌也升逾五千大元,再投入不易。在比较六十一只评级酒庒的质量和价格后,认为二级酒庒Lascombe的质量好,价钱平,应有很大的升值空间。故马上把持货半年赚了20%的股票卖了,以36欧罗买入一批2008年的Lascombe。成功也要点幸运,今日这批Lascombe升价50%,跑赢其它名酒,而新酒酒花在法国最新的报价是72欧罗。

投资要有策略,若有很多的产品配合,一年一两次的机遇,掌握得好,回报可以很可观。但无论如何,在众多投资产品中,投资自己还是最佳的选择。

不会负责任的意见

我想很多朋友还是对投资Tips有较大的兴趣,这里也说说一些我不会负责任的意见,只供大家参考。

欧美的人民和政府过去几十年已养成「先洗未来钱」的习惯,要改变漏习恐怕也要几十年。债务危机根本是一个无解的大难题,所有政府只有运用拖字诀,而方法只有一个,便是印银纸。在美国印、欧洲印、英国印的情况下,中国也不会笨到不印。在不透明和没有监管下,中国可能印得比欧美还要凶。

在银纸泛滥的大势下,局面应会持续一个颇长的日子,应是几年。所以所有优质实物皆会有价,在能力许可下,不怕投资。本来优质企业股票也应看涨,但碍于生意难做,盈利困难,不少企业以融资拼购来搞业绩。市场生意的大饼并没有扩大(或许是缩小了),但股票的流通量却不停地扩大,物多则价贱。但各国政府亦会不时对经济环境作出干预,防止大规模股灾,保持现况是他们的目标。全球股市的上升空间不多,只会在一定的炒作空间内上落。但不可遇期的大规模天灾人祸,却是不容忽视的风险因素。

人民币资产投资不易,主要是风险因素,是一个令人又惊、又喜、又失措的领域。

澳洲以资源为主,财赤温和,法治良好,是实物型的投资方向。2008年以来,我以十年的策略,减持美元资产,增持澳元资产。
最后修改: 2012-01-23 09:36 由 竹本郎.

Jany
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#660 发表於 2011-08-20 17:33
"在银纸泛滥的大势下,所有优质实物皆会有价,在能力许可下,不怕投资。"竹本老师所言甚对,不愧是高手!
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